27.02.2019
 GAFI quiere acotar el cierre sobre cuentas
Acerca de la finalidad sobre que los bancos en el mundo nadie corten a discreción sus relaciones, ya sea con otras entidades bancarias, intermediarios o empresas, el Fracción de Acto Financiera Universal contra el Lavado de Dinero (GAFI) emitirá próximamente una guía sobre de qué forma estas instituciones deben trabajar con redes de corresponsalía sin eliminar de labor alguna relación comercial.

Durante el última reunión del GAFI que se celebró en Zimbabue, el secretario ejecutivo de este sistema, David Lewis, indicó que el Opinión de Tranquilidad Financiera, que integra de todas las economías del G-20, se deshace en cierto plan de acción con el desenlace de cercar el? de-risking, que es la política no escrita en instituciones financieras si pretende eliminar el riesgo sobre lavado de dinero, el cual ha derivado en el cierre de cuentas bancarias a otro tipo de intermediarios y la mengua de sistemas de banca corresponsal alrededor del contexto.

La banca corresponsal está en los convenios que hacen instituciones bancarias con bancos sobre otras sitios del mundo con la motivo de proporcionarle atención de sus usuarios que se hallan en demás países.

El engendro del de-risking ha sido una desasosiego importante del GAFI hasta hace algún tiempo. Cobramos estado por un trabajo duro para entender la naturaleza del problema, expresó Lewis en aquella tiempo.

El de-risking – agregó- crea la fracaso de servicios de grada corresponsal, también eso es una negativa noticia si pretende nosotros, pues podría debilitar la tolerancia del tecnología financiero; obstaculizar la disposición y permutación; provoca la exclusión negociante y promueve canales financieros clandestinos que podrían ser mal utilizados por criminales o terroristas para el lavado sobre dinero.

Por otra parte es que para el GAFI, sistema que aglutina a treinta y siete países, los efectos del de-risking tienen comenzado a verse: Sobre general constamos viendo esta es una caída dentro del número sobre relaciones sobre correspondencia... pero el panorámica es diferente en cada región; es decir, el Caribe y África han entelequia impactadas más que otras.

El origen del de-risking

Según el GAFI, la fundamento por el que los bancos aplican el de-risking, y sobre consecuencia finiquitan las relaciones de corresponsalía, que a su vez genera el conclusión de el relación con otras instituciones, está socio a hechos de ganancia, de costos regulatorios para prevenir el lavado de dinero por otra parte de prestigio.

Los bancos se hallan buscando cómo aumentar su rentabilidad (... ) los beneficios generados por las relaciones sobre banca representante pueden consistir muy pequeños, en conformidad al volumen de shopping. Un ejemplo es una relación sobre corresponsalía en comparación a vale 10 millones de dólares sobre transferencias cada mes también genera dinero e incrementar su capital a los bancos de 1, 000 dólares, explicó Lewis.

Sobre este ambiente, GAFI hoy por hoy ejecuta cierto plan acto para suprimir esta conveniente, del que podrían anunciarse resultados sobre los próximos días, razonado en 4 ejes: reunir más convencimiento del de-risking; aclarar expectativas regulatorias si pretende acotar levante problema; sostener a los países a aplicar con mejor eficacia el supervisión basada en peligros y provocar un beneficioso uso de la tecnología para abreviar costos de cumplimiento.

No se trata sobre rechazar? el riesgo

Si pretende Iván Teutónico Loza, socio del envío Alemán por otra parte Asociados, el fenómeno del de-risking goza permeado al sistema acaudalado mexicano de una manera piramidal, pues principal las instituciones bancarias en Estados Unidos cortan relación con las mexicanas y a su vez, éstas con otro tipo de intermediarios financieros no bancarios y prontitudes vulnerables.

Con levante plan de acción, GAFI busca determinar las bases conforme las cuales deben existir las relaciones sobre corresponsalía y no cerrar a priori ninguna relación comercial. GAFI expone que existe contrario reaccionar de rutina general en bloque a cierto ejemplo de cliente, pues embargo se trata sobre rechazar el riesgo ventura de administrarlo, comentó el también exvicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos de la Mensaje Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

El de-risking existe una posición conservadora que toman los bancos, no obstante que a el final del día existimos hablando que cortan un servicio de banca, pese a en comparación a todos nos podemos mover mejor si estamos bancarizados, dijo Alemán y agregó que una solución de este inconveniente es una supervisión útil basada sobre riesgos.