Tamaños de lotes de Forex: Explicación de lotes micro, mini y estándar – Grupo de entrenamiento de Forex

Tamaños de lotes de Forex: Explicación de lotes micro, mini y estándar – Grupo de entrenamiento de Forex
13 enero, 2021

Uno de los elementos más importantes para el éxito del comercio de divisas es la gestión del dinero. La estructuración de un plan comercial sin un componente de administración de dinero prudente puede afectar seriamente las ganancias de un comerciante y potencialmente sacarlo del negocio.

Una parte integral de la administración del dinero consiste en determinar de manera responsable qué tan grande de la posición debe tomar un comerciante en relación con la cantidad de fondos en la cuenta. Este proceso se conoce como dimensionamiento de la posición, y los operadores más experimentados incorporarán reglas claras que rigen esta actividad en sus planes comerciales.

Dos de las razones más frecuentes por las que los comerciantes pierden dinero en el mercado de divisas se deben a la falta de una evaluación de riesgo adecuada y la propensión al apalancamiento excesivo, asumiendo más riesgos del que el tamaño de su cuenta comercial puede soportar con seguridad. Dadas las notables oscilaciones del tipo de cambio que a menudo ocurren en el mercado de divisas, es esencial asignar y utilizar tamaños de lote adecuados en los planes de gestión de riesgos de las operaciones de cambio.

Las siguientes secciones de este artículo tratarán de explicar qué es un lote de forex, qué tamaños de lote de forex son más comunes y cómo puede usar una calculadora de posición para determinar qué tamaño de posición tomar dado su apetito de riesgo. Comprender este tema a fondo proporcionará la base para desarrollar una estrategia de tamaño de posición adecuada y responsable dentro de su plan comercial.

¿Qué es un lote, un tamaño de lote y una moneda de denominación de lote?

En el mercado de divisas, los mercados de futuros y otros mercados financieros, el término “lote” se refiere específicamente al tamaño o unidad de posición más pequeña disponible que se puede negociar en esos mercados. La cantidad específica de moneda asignada a un lote se conoce como tamaño de lote.

No existe un lote o tamaño de lote establecido formalmente en el mercado de divisas interbancario, que opera como un mercado extrabursátil no regulado. Como resultado, las transacciones de divisas interbancarias y las realizadas por clientes con participantes de Interbank pueden ocurrir en prácticamente cualquier monto sin ningún otro mínimo establecido.

Por su parte, los mercados de futuros de divisas como el Mercado Monetario Internacional de Chicago o el IMM tienden a tener un tamaño de lote básico para todas las transacciones realizadas en un par de divisas en particular, aunque algunos mercados de futuros están viendo los beneficios de permitir tamaños de lote más pequeños para una mayor flexibilidad de tamaño de posición. . Debido a la estandarización de los tamaños mínimos de los contratos, las operaciones de contratos de futuros generalmente deberán realizarse en una cantidad que sea un múltiplo del tamaño del contrato de divisas más básico o mínimo o del tamaño del lote que se pueda negociar.

A diferencia de cómo se utilizan los lotes en el mercado de futuros de divisas, el mercado de divisas al contado, que tiene un mayor número de comerciantes minoristas más pequeños, parece especialmente flexible en términos de los tamaños de lote disponibles para que los operadores del mercado intercambien. La mayoría de los corredores de divisas en línea ofrecerán Varias opciones de tamaño de lote diferentes para que las utilicen los comerciantes, aunque parece importante tener en cuenta que estas variaciones a menudo se rigen por restricciones de tamaño mínimo de cuenta en la práctica.

Además, el tamaño de los lotes de compraventa de divisas al contado generalmente se denomina en la moneda base que aparece primero en la convención de cotización para un par de divisas, que se puede llamar moneda de denominación del lote. Por ejemplo, la divisa de denominación del lote sería Euros para el par de divisas EUR / USD o dólares estadounidenses para el par de divisas USD / JPY.

Lotes de tamaño típico en el comercio de divisas disponibles en los corredores de divisas en línea

En el mercado de divisas en línea, el tamaño del lote de negociación ofrecido por los corredores puede variar considerablemente, por lo que los clientes minoristas disfrutan de un mayor grado de elección en sus montos mínimos de negociación. Además, decir que está “negociando 1 lote en pares de divisas forex” puede significar algo muy diferente para los distintos operadores de divisas, por lo que probablemente tendrá que ser más específico acerca de la cantidad exacta de divisas que componen cada lote.

Además, tenga en cuenta que no todos los tamaños de lote están disponibles para todos los tipos de cuentas de operaciones mediante corredores en línea, así que asegúrese de que un corredor que esté considerando utilizar le proporcione el tamaño de lote en el que está más interesado en operar dada la cantidad de dinero que tener disponible para depositar en su cuenta de operaciones.

Entre los corredores en línea, el término “lote de divisas estándar” generalmente representa la cantidad estandarizada de 100,000 unidades de la moneda base frente a la cantidad de moneda de venta libre establecida por el tipo de cambio. La divisa base es la primera divisa cotizada en el par de divisas, que serían las libras esterlinas en el par GBP / USD, por ejemplo.

Luego están los mini lotes. Un mini lote de divisas generalmente constará de 10,000 unidades de la moneda base. Este tamaño de lote parece especialmente popular entre muchos comerciantes de divisas minoristas, ya que ofrece una combinación útil de flexibilidad y asequibilidad del tamaño de la posición.

En la escala más baja está el micro lote de forex, que generalmente se refiere a la cantidad estandarizada de solo 1,000 unidades de la moneda base frente a la cantidad de contra moneda determinada por el tipo de cambio. Algunos corredores de divisas en línea incluso ofrecen un tamaño de lote más pequeño que el micro lote en las operaciones de cambio, que se conoce como nano lote y que se utiliza para comprar o vender múltiplos de 100 unidades de la moneda base.

Ambos tamaños de lotes más pequeños tenderán a atraer a:

  • Operadores experimentados que deseen probar un corredor para ver qué tipo de servicio de ejecución ofrecen en transacciones en vivo
  • Operadores novatos que prueban sus habilidades o sistema en un entorno comercial en vivo
  • Comerciantes minoristas con cuentas comerciales muy pequeñas que no pueden permitirse comerciar en tamaños más grandes.
  • Operadores cuya estrategia de tamaño de posición requiere una mayor flexibilidad en las cantidades específicas tomadas para cada operación.

Finalmente, si usted es un comerciante minorista y tiene un tamaño de lote particular con el que prefiere negociar, entonces querrá elegir un corredor de divisas en línea que admita esa unidad, y esta consideración debe ocupar un lugar destacado en su elección de con qué corredor asociarse. con.

Por qué es importante el tamaño de su lote de divisas

Para que un comerciante administre eficazmente el riesgo y otros aspectos específicos relacionados, como un grado apropiado de apalancamiento para su cuenta comercial, determinar el tamaño de lote adecuado para comerciar puede ser de suma importancia, casi tan importante como decidir en qué dirección debe tomar un posición en.

El tamaño de los lotes en los que opera, que puede afectar el tamaño de las posiciones que toma, afectará directamente el efecto de los movimientos del mercado en las ganancias o pérdidas resultantes de una posición comercial. Cuanto mayor sea la unidad de negociación mínima o el tamaño de lote que utilice, mayor será el impacto que tendrá cada operación de tamaño mínimo en la rentabilidad general de la cuenta cuando el par de divisas haga un movimiento significativo.

Básicamente, la clave para una gestión de riesgos eficaz es determinar el tamaño de lote óptimo para la cantidad de fondos que tiene y está dispuesto a poner en riesgo en su cuenta de operaciones.

El impacto de la volatilidad del mercado en las opciones de tamaño de lote

Medir la volatilidad en los pares de divisas en los que estamos más interesados ​​en operar le permite medir mejor las condiciones del mercado y tomar decisiones más informadas. En general, cuanto más fluctúan los tipos de cambio, mayor es la volatilidad del mercado. La volatilidad no solo cambia de vez en cuando en un par de divisas en particular, sino que la volatilidad también puede ser diferente en un momento dado para los distintos pares de divisas.

Los operadores de divisas deben ser conscientes de la volatilidad del mercado y tener un medio para evaluarla. Una medida popular es la volatilidad histórica, que está relacionada con la desviación estándar de los movimientos de precios pasados. Otra medida más prospectiva es observar la volatilidad implícita en el mercado de opciones para el par de divisas en particular que está negociando.

Cuando se trata de opciones de volatilidad y tamaño de lote, los operadores deben estar preparados para ajustar el tamaño de sus operaciones a la baja a medida que aumenta la volatilidad y hacia arriba a medida que la volatilidad cae para asumir un grado de riesgo más uniforme cuando operan. Los traders astutos también deberían considerar ajustar adecuadamente las órdenes de stop loss y toma de ganancias para tener en cuenta los cambios sustanciales en la volatilidad del mercado.

Visualización del efecto del tamaño del lote

En su libro de comercio clásico, Trading in the Zone, el autor Mark Douglas presenta una interesante analogía mediante la cual visualizar el impacto de usar lotes más grandes o más pequeños al operar.

Su ejemplo le pide al lector que equipare por un momento el tamaño de su lote comercial con el grado de apoyo que podría tener debajo de sí mismo al cruzar un valle, ¡aunque quizás visualizar un barranco empinado podría hacer que el punto se entienda aún mejor!

De todos modos, Douglas le pide al lector que considere el impacto de un evento inesperado en su cruce de este valle. Si un comerciante usa un tamaño de lote pequeño en relación con el tamaño de su cuenta comercial, entonces es como cruzar el valle en un puente ancho y firme. Incluso si experimentó una tormenta mientras estaba en el puente, probablemente se sentirá seguro en su equilibrio y es poco probable que se caiga del puente. En esta analogía, la tormenta es muy parecida a los movimientos bruscos u otras turbulencias severas del mercado que los operadores de forex pueden experimentar de vez en cuando.

Por el contrario, puede considerar la situación en la que un comerciante de divisas utiliza un lote grande en relación con la cantidad de dinero que ha decidido poner en riesgo en su cuenta de operaciones.

Esto sería análogo a cruzar ese mismo valle sobre una cuerda floja, donde las tormentas, o incluso una breve ráfaga de viento, pueden abrumarlo y hacer que pierda el equilibrio y caiga. Esto sería como tomar una posición tan grande que incluso un movimiento adverso relativamente pequeño, pero inesperado, del mercado podría hacer que el saldo de su cuenta caiga en picado más allá del punto en el que ya no puede esperar recuperar su equilibrio financiero.

Al resumir esta analogía, demuestra que la razón por la que el tamaño de la posición es tan importante para los propósitos de la gestión de riesgos de un comerciante es que le hace pensar detenidamente sobre cuánto riesgo puede permitirse asumir de manera realista, y no solo sobre cuánto riesgo realmente puede asumir. basado en el apalancamiento disponible.

Uso de calculadoras de tamaño de lote de Forex

Una herramienta de negociación útil para ayudar a determinar el tamaño de lote más adecuado para comerciar es la calculadora de tamaño de lote. Esta sencilla herramienta de calculadora está disponible en línea en muchos sitios web de corredores de divisas, y puede utilizar la mayoría de los programas de calculadoras de lotes de divisas de forma totalmente gratuita.

Las calculadoras de tamaño de lote también están disponibles recientemente como aplicaciones móviles, como la aplicación Lot Size Calculator de Flag One Pte Ltd que está disponible para dispositivos móviles Apple iOS en la App Store. Esta aplicación en particular se puede descargar de forma gratuita, solo ocupa alrededor de 4 MB de almacenamiento en el dispositivo móvil y tiene las siguientes características deseables:

  • Desplazamiento simple y la capacidad de ingresar o seleccionar entre las principales monedas y pares de divisas
  • Una interfaz de usuario limpia con secciones de entrada y números calculados claramente marcados para que el proceso de cálculo del tamaño de lote sea más sencillo.
  • Precios de mercado en vivo para todos los pares de divisas importantes para que no tenga que perder el tiempo ingresándolos manualmente.
  • Cálculo instantáneo para que no tenga que perder tiempo que pueda hacer que pierda una operación potencialmente rentable.
  • Disponible en dispositivos móviles de Apple para que pueda calcular el tamaño de los lotes y operar sobre la marcha.

Un ejemplo de una calculadora de tamaño de posición

Otro tipo de calculadora útil y estrechamente relacionada que se emplea comúnmente para fines de gestión de riesgos que puede encontrar en línea es una calculadora de tamaño de posición.

Como ejemplo concreto de una de estas calculadoras en línea, revise la captura de pantalla de la calculadora de tamaño de posición disponible en Mataf.net que se muestra a continuación en la Figura 1:

Figura 1 – Captura de pantalla de la calculadora de tamaño de posición de Mataf.net

Tenga en cuenta que la calculadora de tamaño de posición en Mataf.net tiene las siguientes entradas y campos calculados:

  • Su capital: esta es la cantidad que tiene en su cuenta de operaciones.
  • Un menú desplegable donde ingresa la moneda en la que tiene depositado su capital.
  • Riesgo: es la cantidad que está dispuesto a poner en riesgo expresado en la moneda de renta variable que eligió.
  • %: Este es el porcentaje de su capital que está dispuesto a arriesgar en esta operación en particular. Tenga en cuenta que puede ingresar una cantidad de riesgo o un%, pero no ambos, ya que al ingresar uno se calculará el otro.
  • Comprar / Vender: este es un menú desplegable debajo del encabezado Comercio donde puede elegir la dirección en la que desea tomar una posición.
  • Par de divisas: este es otro menú desplegable debajo del encabezado Comercio que le permite seleccionar el par de divisas con el que desea negociar.
  • Entrada – Situada debajo del encabezado Posición, esta área en blanco acepta la tasa al contado a la que tiene la intención de entrar en esta posición.
  • Detener: esta área en blanco aparece junto al campo de Entrada y acepta el nivel de pérdida de límite elegido o muestra uno calculado al ingresar información en otros espacios en blanco.
  • Pips: puede ingresar cuántos pips se siente cómodo arriesgando o hacer que esa cantidad se complete con sus entradas en otra parte del formulario de la calculadora.

Algunos de los elementos anteriores se calcularán tan pronto como los ingrese, pero para terminar de calcular sus resultados, solo tendrá que presionar el botón azul marino debajo de los campos de entrada de la calculadora.

La calculadora de tamaño de posición mostrará el tamaño total de su contrato, el valor de los pips y el apalancamiento para esta transacción en particular que está contemplando. Además, la imagen de captura de pantalla anterior muestra que la calculadora también muestra esos parámetros para tres escenarios en los que está utilizando tamaños de lote de divisas de 10,000, 50,000 y 100,000 unidades de moneda base, respectivamente.